فهم أعمق لأداء شركتك: خدمات التحليل المالي المتقدمة
الدخول في نشاط اقتصادي بدافع استثمار أو الادخار ، لا يمكن عن يجني ثماره بدون اللجوء إلي التحليل المالي، لبيان القوائم المالية الخاصة بها.

اهمية خدمات التحليل المالي

التحليل المالي يضع تصور صحيح عن الوضع المالي للشركة الذي يستخدم في عدة أمور مفيدة للمستثمر الحالي الذي يستطيع التنبؤ أرباحه على أساس مدروس، وكذلك المستثمر المستقبلي الذي يختار المجال المناسب لاستثماره.
وفي ظل هيمنة المعلوماتية على جميع الأنشطة الحياتية، تصبح الخدمات المحاسبية المقدمة بواسطة مكتب معاذ، من أجل إستشعار الأهمية الكبيرة لخدمة التحليل المالي

• تقديم مؤشرات مالية كافية لوضع التخطيط المالي الأنسب والأمثل، من أجل الحصول على أعلى نسبة للربحية.
• تقديم تقرير مفصل عن الوضع المالي للشركة، ومدى نجاحها في الوصول للاستقرار المالي الداعم لزيادة الاستثمارات ومواجهة التحديات المستقبلية من خلال خدمة التحليل المالي
• بيات القوة والضعف في المركز المالي للشركة واقتراح سبل تطوير وتعزيز نقاط القوة.
• تحديد المديونيات الواقعة على عاتق الشركة، دراية طرق الوفاء بها، وكذلك تجنب مخاطر التعثر المالي.
• تقديم تقدير نسب نشاط العمليات المالية مثل المبيعات، يبين قدرة الشركة.

أهمية خدمات التحليل المالي للشركات الصغيرة والمتوسطة

التحليل المالي هو الوحيد القادر عل نقل الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى حيز الشركات الكبرى، بإعطاء الخطط المناسبة لزيادة الاستثمارات، وهما تكمن الأهمية الكبرى للتحليل المالي في كافة الشركات.

• العمل وفقا لخطط مستقبلية مدروسة تعمل في اتجاه التطوير.
• الحكم الحقيقي على نجاح الشركة، وبيان قدرتها على فتح آفاق جديدة للاستثمار.
• وضع قوائم مالية مفصلة تبين المؤشرات الإيجابية والسلبية بأسلوب الإدارة المالية للشركة، الذي لا يقدر له النجاح دون الاستعانة بما يسمى خدمة الاستشارات المالية، المقدمة من أقوى مكاتب المحاسبة.
• الدخول في سوق الأموال بقوة ، وإيجاد الفرص المناسبة لجلب الاستثمارات.
• تقديم خطط وافية وكافية، لتحدبد القدرة من عدمها على سداد الديون والقروض المستخدمة في تطوير النشاط التجاري، وزيادة رأس مال الشركة.
• القدرة على تنفيذ الأهداف قصيرة وطويلة المدى، من خلال تقديم الدعم المالي لإدارة المالية.

انواع التحليل المالي

التحليل المالي يحوي أيضا عدد من الخطط الداخلية والأنواع المختلفة، التي تناسب احجام الشركات ومخططاتها الخاصة، بالإضافة إلي ذلك فإن اختيار أنواع التحليل المالي يعتمد على عدد من المعايير.

وفقا المعيار الزمني

وهما يكون عامل الوقت المطلوب من أجل تحديد أهداف الشركة هو المؤثرة في اختيار واحد من النوعين التاليين:

• قصير المدى، وهو الذي يحلل العمليات القريبة المدى، ويقيس الوضع المالي، من حيث توفر النقدية، والقدرة عل سداد الالتزامات المالية.
• طويلة المدى، وهي تدرس الوضع المالي في فترة زمنية اطول، من أجل تقنين عملية زيادة الارباح، ومواجهة الصراىب، ودراسة سبل الاستفادة من خدمة استرداد ضريبة القيمة المضافة

ثانيا عامل تحديد الحركة

وهذا المعيار يؤثر على القوائم المالية، التي تختلف طرق تحليلها إلى واحد من النوعين:

• التحليل المالي الرأسي، وهو لا يقوم بعمل مقارنات بين النتائج المالية في فترات محددة، بل يحدد نسب الأصول المالية قصيرة الأجل في القوائم المالية.
• التحليل المالي الأفقي، وهنا يتم وضع مقارنة بين عناصر القوائم المالية، مثال عنصر السيولة في عامين مختلفين لنشاط ربحي واحد.

ثالثا عامل الجهة التنفيذية

وحيث التحليل المالي هنا يكون بواسطة جهة مسؤلة، متوفرة لديها المعلومات والبيانات المالية الكافي لاختبار نوع من نوعي التحليل المالي:

• التحليل المالي الداخلي، وهنا تكون الجهة التنفيذية داخلية، قادرة على الوصول إلى كافة البيانات التي تعطيها مساحة تقيم الأداء واختيار سبل التطوير.
• التحليل المالي الخارجي، وهنا تكون المعلومات المالية محدودة لحد كبير، لحجب بعض المعلومات عنها، وتكمن قدرة الجهات في قدرتها على التحليل من واقع خبرتها، كما هو الحال عند استخدام خدمات مكتب معاذ.

رابعا، عامل النسب المالي

وهنا يتم قياس النسب المالي في عدة جوانب مؤثرة على الوضع المالي الشركة، مثل:

• نسب النشاط
• نسب حركة السوق.
• نسب السيولة.
• نشرة الديون المستحقة
• نسب مساهمة النشاط.

كيف يتم تحليل البيانات المالية؟

عمليات التحليل تختلف على حسب الجهة المنفذة ورؤيتها في تحليل البيانات المالية المتاحة لها،بالصورة التي تراها تحقق أهدافها، لذا يتبع مل محلل عدة خطوات الوصول إلي النتائج المطلوبة منه.

• يكون لإدارة الشركة، مطلب محدد لناء عليه، تعطي البيانات والمعلومات التي تدعم التحليل المالي، وتساعد على الوصول النتاىج وهي الخطوة الأولى االتي يتم فيها وضع الأهداف الأساسية من قبل الجهة المسئولة بالشركة.
• الخطوة الثانية، هو تحديد المدد الزمنية التي يتم التحليل المالي فيها، ووضع التقارير المالية التي تبين الحالة المالية الدقيقة المنشأة الإقتصادية.
• خطوة تحديد البيانات، من قوائم مالية وعمليات تشغيلية من مبيعات ونفقات، وغيرها من المعلومات التي تساعد المحاسب المالي في وضع تصور دقيق للخطط المالية المناسبة.
• بعد توافر جميع المعلومات الأساسية المساعدة، تبدأ مرحلة اختيار أدوات وأساليب التحليل المناسبة للمعلومات المتاحة، والتي بالضرورة تراعي أكبر فرص لتحقيق الأهداف.
• تتحلى خبرة وحرفية المحلل المالي، في إجراء التحاليل المالي بالأدوات المختارة والبيانات المقدمة، التي يتم تحليلها الوصول إلي معلومات حقيقة تخدم أهداف الشركة.
• في النهاية، يكون المحلل المالي قد أتم عمله، ويستطيع تقديم تقرير تفصيلي المسؤولون تساعدهم في الوصول لأجوبة دقيقة لكافة التساؤلات المالية، والقدرة على مواجهة التحديات

مفاهيم هامة خاصة بتحليل أداء الشركات المالي

التحليل المالي يختص بدراسة جميع موارد الشركة، وقدرتها على الوفاء بالالتزامات المالية، مع إمكانية وجود فائض للتطوير ، ومن أساسيات عمله:

• التحليل الاىتماني، يبين هل الشركة قادرة على سداد ديون المقرضين ، وماهي الأخطاء المتوقعة في حالة العجز عن السداد.
• التحليل الاستشاري، وهو يلجأ له الأفراد المساهمين، من أجل الاطمئنان على قدرة الشركة المالية، وفرص الربح معها.
• تحليل الاندماج والشراء، وهو يبين فرصة الوصول إلي أرباح من خلال الاندماج مع شركة جديدة.
• الرقابة المالية، وهي تراقب سير العمليات التشغيلية من بيع وشراء، وكافة المعاملات المالية وفقا للقوانين واللوائح، من أجل تجنب المخالفات القانونية المسببة الغرامات، مما يحمل أعباء مالية إضافية على الشركة.

مؤشرات التحليل المالي

تستخدم مؤشرات التحليل المالي في توضيح طريقة تنفيذ ورسم السياسات المالية، من خلالها، وتكمن اهميتها في الوصول إلي التصور السليم، ومن أهمها :

• مؤشرات السيولة، وهي تبين قيمة النقدية والأصول التي يمكن أن تتحول الي سيولة، قادرة على سداد الالتزامات المالية.
• مؤشر السيولة المتداولة، وهي دراسة طرق وفاء الالتزامات قصيرة الأجل.
• نسبة السيولة السريعة، هذا المقياس بكون محتفظ من ناحية السيولة، بابتعاده عن سداد الالتزامات قصيرة الأجل من خلال المخزون السلعي، بل يكتفي بالمصادر النقدية.
• مؤشر تغطية الدين، كيف يمكن توفير السيولة من دخول العمليات التشغيلية لسداد المديونيات.
• مؤشر النقد، إذا لم نفس دخول العمليات التشغيلية سداد الالتزامات المالية قصيرة الاجل، يكون لا مفر من اللجوء إلي النقدية المتوفرة.
• رأس المال العامل، هل تحقق ارباح المبيعات مساهمة فعلية في حفظ التوازن المالي، وسداد الالتزامات المالية.

وضع القوائم المالية وتجميع البيانات والمعلومات، كلها تكون متضمنة في عملية التحليل المالي الذي يتم بطريقة داخلية في المنشأة الاقتصادية، أو خارجية من خلال طلب الدعم من مكتب معاذ،ويمكنك الحجز من خلال الواتس آب