كيفية عمل تحليل مالي لشركة خطوة بخطوة
بدايةً، يعد التحليل المالي لأي شركة أداة حيوية لفهم صحة وأداء الشركة على المدى القصير والطويل. يتمثل الهدف الأساسي لهذا التحليل في تقييم القدرة على التوسع والاستمرارية، بالإضافة إلى تقدير القيمة الحقيقية لأسهم الشركة. لمزيد من التوضيح سنعمل في هذا المقال على عرض كل ما يخص التحليل المالي وسوف نستعرض كيفية عمل تحليل مالي لشركة بخطوات بسيطة وسهلة.
كيفية عمل تحليل مالي لشركة
في البداية وقبل معرفة كيفية عمل تحليل مالي لشركة علينا تعريف التحليل المالي وهو عبارة عن عملية تفسير وتقييم والمحتوى الخاص به هو المعلومات المالية الخاصة بالشركة. ومن خلال التقييم يكتسب الفرد نظرة ثاقبة لأداء الشركة والوضع الاقتصادي والمالي الخاص بها. علاوة على أن عملية التقييم تلك تشمل تقييم البيانات المالية وتناول النسب الخاصة بالأداء والتوجهات وكافة البيانات التي لها صلة بالمالية والربحية.
تعتبر هذه العملية مثل الأداة الحيوية التي تساعد في اتخاذ القرارات المختلفة وبالطبع جميع تلك القرارات تكون صائبة وصحيحة مئة بالمئة، علاوة على أنه يسهل من صياغة الإستراتيجيات ووضع استراتيجيات جديدة مميزة.
بالنسبة إلى كيفية عمل تحليل مالي لشركة فهي كالآتي:
● الخطوة الأولى هي تحديد الغرض من القيام بعملية التحليل المالي تلك وتحديد الأهداف من هذا التحليل مثل تقييم السيولة أو المقارنة بين الأرقام الحالية للشركة والأرقام القديمة.
● بعد ذلك ننتقل للخطوة الثانية وهي خطوة جمع البيانات وبالطبع لا يمكن إنشاء التحليل ذلك بدون وجود البيانات والميزانية المطلوبة له. علاوة على أن الفرد يقوم بجمع جميع البيانات سواء أكانت ضرورية أو غير ضرورية.
● بعد جمع كل شيء ننتقل الآن إلى الخطوة التالية وهي خطوة تنظيم تلك البيانات ومن ثم مراجعتها.
● من خلال عملية المراجعة يتم التأكد من دقة البيانات واكتمالها وتحديد ما إذا كانت هناك معلومات أو مسائل متناقضة وتحتاج لتحقيق ووضوح أم لا.
● ثم نبدأ في العملية التالية وهي مهمة للغاية وهي حساب النسب المالية حيث تساعدك النسب المالية في التعرف على أداء الشركة من جميع الجوانب مثل السيولة والملاءة المالية والربحية ونسب الكفاءة مثل دوران المخزون وكل شيء.
● تستغرق عملية حساب النسب وقت طويل وبعد أن تنتهي يمكنك الآن إجراء تحليل مهم وهو تحليل الاتجاه.
● يتم القيام بعملية تحليل الاتجاهات والأنماط المختلفة على مدار أشهر أو عام ولا بتك تحديد وقت محدد لها.
● كما تتضمن عملية التحليل تلك مقارنة البيانات المالية وتحديد معدلات النمو والتغيرات التي طرأت في معدلات النمو تلك.
● والآن تنتقل إلى الخطوة التالية وهي إجراء تحليل مقارن وهو نوع من أنواع التحليل المالي المميز.
● هنا يتم مقارنة الأداء الخاص بالشركة بناءًا على المعايير الصناعية والمنافسين أيضًا.
● ثم نبدأ في عرض النتائج ووضع تفسيرات لها وتقسيمها إلى نقاط قوة ونقاط ضعف.
● ثم ينظر في الآثار المترتبة على التحليل المالي هذا وما إذا كان له تأثير إيجابي على الصحة المالية للشركة أم لا.
● ومع تناول تلك النتائج بعين الاعتبار يتم تقديم مجموعة من التوصيل والأفكار المميزة للشركة من أجل تحسين المجالات الخاصة بها.
● ونظرًا لأن هذا التحليل يعتبر عملية مستمرة لابد من المراقبة والنظرة في الأداء المالي للشركة لمدة طويلة وتقييم التحليل هذا بشكل دوري وتحديث البيانات الموجودة بداخل التحليل بناءً على العمليات التي تقوم بها الشركة أو المؤسسة من الناحية المالية.
أهداف التحليل المالي
بالنسبة لأهداف التحليل المالي فهي كثيرة للغاية وتختلف من شركة لأخرى لكن أهم هذه الأهداف هي كالآتي:
● من الأهداف الأساسية هو تقييم الشركة أو المنظمة من ناحية الأداء المالي لها. ويشمل هذا التقييم تحليل القوائم المختلفة مثل قائمة الدخل وقائمة التدفق النقدي وقائمة الميزانية العمومية.
● إن تعلم كيفية عمل تحليل مالي لشركة يساعدك في تقسيم العوامل المختلفة مثل العوامل الربحية وعوامل الكفاءة المالية والسيولة أيضًا.
● يهدف التحليل المالي أيضًا إلى دراسة الأداء المالي ثم تحديد نقاط الضعف ونقاط القوة للمنظمة.
● عند الوقوف على نقاط القوة والضعف يمكنك فحص النسب المالية الرئيسية وفهم التوجيهات والمجالات الخاصة بالمؤسسة.
أنواع التحليل المالي
بالنسبة لأنواع التحليل المالي فهي كثيرة. وبعد أن تعرفت على كيفية عمل تحليل مالي لشركة سنقوم هنا بعرض أنواع التحليل المالي لك:
- تحليل النسب: هذا نوع خاص بالنسب المالية حيث يتم حساب وتفسير جميع النسب المالية التي تظهر من البيانات المالية المختلفة.من خلال هذا التحليل يتم تقييم العلاقة بين المتغيرات المالية الخاصة بالشركة ووضع نظرة مستقبلية حول السيولة والملاءة والكفاءة وكل شيء يخص الصحة المالية العامة.من أمثلة تحليل النسب: نسب السيولة، نسب الربحية ونسب المديونية ونسبة السوق.
- تحليل الاتجاه: هنا يتم فحص البيانات المالية ولكن مع تحديد فترة زمنية بعينها وهذا من أجل تحديد الأنماط والاتجاهات وفقًا للمقاييس المالية الرئيسية.يساعد تحليل الاتجاه في تتبع الأداء المالي وتقييم التغييرات من ناحية الاتجاه والحجم.من خلاله سيكون من السهل على الفرد فهم المسار المالي للشركة ووضعها نظرة مستقبلية أو نتائج مستقبلية لها.
- التحليل المقارن: في التحليل المقارن يتم المقارنة بين الأداء المالي للشركة والمركز الخاص بها مقارنة بنظرائها أو منافسيها.من خلاله يمكنك معرفة مجالات القوة وتحديد نقاط الضعف الضعف بالنسبة للآخرين.علاوة على أن التحليل المقارن قد يتضمن مقارنة النسب المالية أو مقاييس الربحية أو المؤشرات المالية.
خدمات مكتب معاذ للتحليل المالي
إذا قرأت كيفية عمل تحليل مالي لشركة ورأيت أنها عملية معقدة يمكنك الاستعانة بمكتب معاذ الذي يوفر لنا خدمات مميزة لعملية التحليل المالي تلك. وأهم هذه الخدمات هي:
خدمة التحليل المالي
في هذه الخدمة يتم توفير محاسب مالي محترف يعمل على عمل تحليل مالي دقيق وهذا التحليل يتضمن البيانات المالية القياسية، البيانات الخاصة بالتدفقات النقدية، بيان الدخل. علاوة على أنه يقوم بوضع مجموعة من التقييمات وهذه التقييمات متنوعة فهناك تقييم قصير الأجل وتقييم طويل الأجل.
استشارات مالية
بجانب خدمة التحليل المالي المميزة توجد خدمة تعمل على تقديم مشورة سليمة من الناحية المالية ومن خلالها سيتمكن الفرد من اتخاذ القرارات المالية الصائبة بسهولة. هنا يتم دراسة حالة المنشأة المالية وتناول جميع البيانات والمعلومات الموجودة ثم تزويد المنشأة بالمشورة التي تحتاج إليها.
في الختام، يُظهر التحليل المالي الدقيق للشركة أنه أكثر من مجرد أرقام وتقارير، بل هو أداة أساسية تساعد على اتخاذ القرارات الاستراتيجية بناءً على أسس دقيقة ومعلومات شاملة. من خلال فهم القوة والضعف، والفرص والتهديدات، يمكن للمستثمرين والمديرين أن يضعوا استراتيجياتهم للنمو والتطور بثقة ووعي. وبعد توضيح كيفية عمل تحليل مالي لشركة يمكن لأي شخص القيام بهذه العملية والحفاظ على استقرار شركته من الناحية المالية.
قد يهمك أيضًا:
